本周案例

案例1 

11月30日於潜镇，万某接到一个陌生电话，称可以为万某办理贷款，添加QQ后，让万某下载一个贷款平台，但需缴纳保证金，于是万某通过银行转账6000元到对方提供的账户，转账后对方称万某操作错误，导致贷款被冻结，要求万某再次缴纳保证金3万元，万某转账后，对方称万某再次操作错误，需要重新缴纳3万元，并称解冻成功后钱会全部退回，于是万某又转账了3万元，但还是无法贷款，万某发现被骗，共计损失人民币66000元。

案例2

12月2日青山湖街道，马某进入了一个“炒股”微信群，群里一位自称是老师的人推荐马某炒货币，并让马某下载了“ZBG”APP，之后，马某在“ZBG”APP中炒货币，通过银行卡转账到该平台中，期间马某成功提现过1294元，到最后发现平台内钱无法提现，马某发现被骗，共计损失人民币173145.9元。

案例3

12月4日锦城街道，黄某接到一个自称是某平台旗下的售后理赔客服，对方称黄某之前购买的商品存在质量缺陷，可以假一赔三，让黄某打开网商银行，在网商银行上把钱转给黄某，于是黄某就下载了网商银行，然后按照对方的要求刷流水，不断地将钱转账给对方，后对方称黄某的流水还是不够，无法走理赔程序，让黄某借钱刷银行流水，后黄某发现被骗，共计损失人民币21489.8元。

再来看一组临安区反欺诈分中心统计的数据

11月30日——12月6日，临安区共发生通讯网络诈骗案件23起。其中平台类诈骗发案5起，占比最高。

01诈骗案件类型占比

02相关数据分析

03各乡镇街道发案情况

提醒

1、正规贷款平台不会在贷款前收取任何费用，更不会收取保证金；有贷款需求的金融消费者，要通过正规渠道、官方平台贷款；进入平台后，可以通过“企查查”、“天眼查”等工具进行核实；借贷过程中千万不要给任何账户转账。

2、通过网络交友取得受害人信任之后，进行平台投资或购买股票等诈骗案件，是典型的杀猪盘案件。嫌疑人先通过聊天，让受害人产生信任，等关系稳定后，便开始怂恿在他们自制的平台进行投资。等受害人尝到甜头，开始加大金额投入后，开始收网，投入的钱无法提现。

3、冒充客服通过说出被害人的网购信息或物流信息、给被害人展示伪造的后台系统截图、商品照片等来获取被害人的信任。之后以物品丢失或有质量问题为由，会给予几倍的赔偿让被害人提起兴趣。然后就以信用问题，让被害人以刷流水增加信用等理由让被害人转账汇款。